重磅！政策行国有大行股份行等十余家被通报，最大罚单超4000万！外汇局警示银行合规经营

来源：行长要览

“ 这10起典型案例均为违规办理资金流出业务案例，重磅政策最涉及贸易付汇、行国行股行合跨境担保、有大营境外直接投资、份行罚单货物贸易等业务。等余”

9月29日，家被局国家外汇管理局公布10起银行外汇违规案例，通报涉及政策性银行、超万大型银行、外汇股份制银行、规经城商行等主体，重磅政策最涉案时间从2017年3月到2020年1月，行国行股行合单家处罚款金额最高超过4000万元人民币。有大营

记者注意到，份行罚单这10起典型案例均为违规办理资金流出业务案例，等余涉及贸易付汇、跨境担保、境外直接投资、货物贸易等业务。

其中4张罚单超过百万元：2017年3月，国家开发银行海南省分行因未尽审核责任，违规办理内保外贷业务，被处罚款4266.16万元；2018年4月至11月，汇丰银行（中国）成都分行未尽审核责任，违规办理内保外贷业务，被处罚款297.48万元；2018年4月至6月，天津河西支行因未尽审核责任，违规办理离岸转手买卖对外付汇业务，被罚没183.61万元；2018年1月至2019年4月，云南省分行因未尽审核责任，违规办理境外直接投资对外付汇业务，被罚没123.17万元。

根据《中华人民共和国外汇管理条例》及相关外汇管理法规，金融机构在办理结售汇及外汇收支业务时，应当遵循“了解客户、了解业务、尽职审查”原则，核实客户背景，了解交易目的和性质，对交易单证的真实性及与外汇收支的一致性进行合理审查，及时报告问题业务。

外汇局相关部门负责人表示，2021年，外汇检查部门依法对银行各类外汇违规行为处罚没款1.78亿元人民币。银行违规行为主要集中体现为，违规办理外汇资金收付和结售汇、违规提供跨境担保等业务。为进一步提高银行外汇业务合规经营水平，加大警示教育力度，外汇局公开通报一批银行违规典型案例。

下一步，外汇局将在提升贸易投资便利化水平的同时，加强外汇监督与检查，切实维护国家经济金融安全。一是密切关注跨境资金流动形势变化，加大对重点主体、重点渠道、重点业务的非现场监测与检查力度，从严从快查处虚假欺骗性交易；二是对地下钱庄、跨境赌博等外汇违法案件“以案倒查”，以“零容忍”态度坚决查处金融机构为非法金融活动提供道或服务的行为；三是在防范风险的同时，指导银行进一步落实外汇便利化政策，营造良好营商环境，让更多守法经营的市场主体真正享受更优质服务。

（综合自保险报、第一财经）